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银保监会重要通知:严防大股东操纵掏空机构,不得以任何形式拒保交强险!
时间:2022/10/14 9:28:32 | 来源:圈中人保险网
12日,银保监会财产险部向各财险公司下发了一则重要通知,要求进一步加强和改进合规管理工作,具体要求包括以下几点:1、严格履行合规管理主体责任;2、健全合规治理架构;3、完善合规制度流程;4、加强财务会计管理;5、盯紧重点风险领域;6、强化消费者权益保护;7、加强合规…
12日,银保监会财产险部向各财险公司下发了一则重要通知,要求进一步加强和改进合规管理工作,具体要求包括以下几点:
该通知指出,要依法规范大股东行为,督促其依法履行义务、规范使用权力,防止越权干预公司正常经营管理。要严格执行关联交易管理有关规定,坚决防止大股东操纵掏空机构和违规利益输送。
通知还提出,不得以任何形式拒保交强险,不得挪用、截留、侵占保险费,不得给予或者承诺给予合同外利益,不得拖赔惜赔、虚假理赔、骗取保险金或者牟取不正当利益,不得利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益。
附通知全文
为强化财产保险行业合规管理建设,督促财产保险公司加快健全合规管理机制,堵塞合规风险漏洞,补足合规监管短板,提升行业依法合规经营能力,现就加强合规管理有关事项强调如下:一、严格履行合规管理主体责任。各公司应建立健全合规管理制度,完善合规管理组织架构,逐级明确合规管理责任,构建合规管理体系,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。二、健全合规治理架构。各公司要健全公司治理结构,加强内部管理,建立严格的内控制度。要依法规范大股东行为,督促其依法履行义务、规范使用权力,防止越权干预公司正常经营管理。要严格执行关联交易管理有关规定,坚决防止大股东操纵掏空机构和违规利益输送。三、完善合规制度流程。各公司要持续完善制度体系,确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。要将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程,把多渠道合规信息纳入各管理环节,促进管理制度化、风控智能化。要加强分工和授权管理,明确各级机构、部门、岗位和人员的职责权限,规范人员交叉任职,严格执行不相容职务分离以及任职回避制度,保证从业人员履职独立性,存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼任。四、加强财务会计管理。各公司要统一制定各级机构和财会人员的管理制度,健全资金管理制度,确保资金安全。公司经营事项应当在依法设置的会计账簿上统一登记、核算,不得违反规定私设会计账簿,严禁账外经营。要根据实际发生的经济业务事项进行会计核算、编制财务报告,不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算,保证业务财务信息真实、准确、完整。五、盯紧重点风险领域。各公司要加强承保理赔关键环节管控,不得以任何形式拒保交强险,不得挪用、截留、侵占保险费,不得给予或者承诺给予合同外利益,不得拖赔惜赔、虚假理赔、骗取保险金或者牟取不正当利益,不得利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益。要强化重要岗位关键人员管理,严防利益输送和道德风险,管住人、看住钱,筑牢制度的防火墙。六、强化消费者权益保护。各公司要加强涉众型保险产品评估及合规审查,加强关键信息披露,防止以金融创新为名损害消费者合法权益。要加强对中介机构、服务外包机构等第三方的管理,规范从业人员的销售行为,持续改进保险理赔服务。要强化消费者信息安全保护,健全客户投诉处理机制,促进争端解决、溯源整改。七、加强合规文化建设。各公司要完善考核制度,突出内控合规在考核中的权重,杜绝考核指标激进引发的合规隐患。要积极宣导合规理念,不断加强对从业人员的教育培训,普及法律法规、监管政策、行业规范和自律规则,教育督导从业人员自觉遵守职业道德和行为准则,营造风清气正的行业氛围。八、加强合规管理的监管。各银保监局要持续加强辖内保险机构合规管理的指导监督,督促机构提高对内控合规建设重要性的认识,结合日常监管情况, 指导机构有效识别、弥补内控管理缺陷。要加强非现场监管,强化监管数据治理,持续深化大数据技术应用,建立健全防范数据造假长效机制。要加强现场检查,紧盯机构内控合规风险点,对同质同类问题屡查屡犯、边查边犯的加大查处力度,不断提升行业合规经营水平。
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